I. Présentation de Barclays

Barclays est une institution bancaire britannique de premier plan, dont l’histoire remonte à 1690 et qui a pris sa forme actuelle en 1896. Basé à Londres, le groupe est l’un des piliers du secteur bancaire au Royaume-Uni et figure parmi les « Big Five », les cinq plus grandes banques britanniques. Il est coté au FTSE 100 de la Bourse de Londres.

Barclays opère à l’échelle mondiale avec une présence dans plus de 40 pays et avec plus de 100 000 collaborateurs. Son modèle repose sur une activité bancaire articulée autour de plusieurs pôles :

• Banque de détail et services financiers au Royaume-Uni, couvrant les besoins des particuliers et des entreprises locales.
• Gestion de patrimoine et banque privée, destinée aux clients fortunés et aux investisseurs institutionnels.
• Banque d’investissement, un segment clé du groupe, offrant des services de financement, de conseil et de trading sur les marchés mondiaux.
• Banque d’affaires et services aux entreprises, accompagnant les entreprises de toutes tailles dans leur développement.
• Banque de détail aux États-Unis, via sa filiale spécialisée dans les services de crédit à la consommation.

Barclays se distingue par son rôle majeur dans les marchés financiers internationaux, notamment à travers sa division Corporate & Investment Banking, qui rivalise avec les plus grandes institutions mondiales. La banque est également un acteur clé des paiements et des services digitaux, mettant l’accent sur l’innovation technologique et la digitalisation de ses services financiers.

Son implantation stratégique et sa diversité d’activités lui permettent d’avoir une influence significative dans l’économie mondiale, aussi bien en matière de financement des entreprises que de gestion des flux financiers internationaux.

 

II. Histoire de Barclays

Barclays trouve ses origines en 1690, lorsque John Freame et Thomas Gould, deux orfèvres-banquiers, ouvrent un commerce de services financiers à Lombard Street, Londres. En 1736, James Barclay, beau-frère de Joseph Freame, devient associé, donnant son nom à l’institution.

Au fil des siècles, la banque s’est développée en traversant des périodes de profondes transformations économiques : révolutions industrielles, crises financières et mutations technologiques.

Barclays a marqué le domaine financier par plusieurs innovations :

• 1966 : lancement de Barclaycard, première carte de paiement britannique.
• 1967 : installation du premier distributeur automatique de billets.
• Années 2000 : développement des services bancaires en ligne et mobiles.

Présente en France dans la banque privée et l’investissement, Barclays a nommé en 2022 l’ancien ministre et maire de Troyes, François Baroin à la présidence de sa filiale française, après avoir été Senior Advisor depuis 2018.

Aujourd’hui, Barclays reste un acteur majeur du secteur bancaire au Royaume-Uni et à l’international.

 

III. Chiffres clés

• 39 pays
• +100 000 collaborateurs
• +330 ans d’histoire

 

IV. Structure et organisation de Barclays

Barclays est une banque diversifiée, articulée autour de cinq pôles d’activités complémentaires :

1. Banque de détail et services financiers au Royaume-Uni (Barclays UK)
2. Banque d’investissement (Barclays Investment Bank)
3. Banque d’affaires et financement des entreprises (Barclays UK Corporate Bank)
4. Banque privée et gestion de patrimoine (Barclays Private Bank & Wealth Management)
5. Banque de détail aux États-Unis (Barclays US Consumer Bank)

Grâce à cette organisation, Barclays se positionne comme un acteur bancaire global, capable d’accompagner aussi bien les particuliers que les entreprises et les investisseurs institutionnels. Son maillage international et son expertise dans les marchés financiers en font l’une des banques les plus influentes du secteur.

1. Barclays UK : Banque de détail et services financiers au Royaume-Uni

Barclays UK est la division dédiée aux particuliers et aux petites entreprises au Royaume-Uni. Elle regroupe plusieurs activités clés :

• Banque de détail : services bancaires classiques pour plus de 20 millions de clients (comptes courants, prêts, épargne).
• Banque d’affaires : accompagnement des PME avec des solutions de financement et de gestion des liquidités.
• Barclaycard UK : offres de cartes de crédit et solutions de paiement.

2. Barclays Investment Bank : Banque d’investissement

La banque d’investissement Barclays est un acteur majeur des marchés financiers mondiaux. Son activité se divise en deux segments :

• Global Markets : activités de trading et de gestion des risques (actions, taux, matières premières, change).
• Investment Banking : conseils en fusions-acquisitions, émissions obligataires et introductions en bourse.

Grâce à sa présence mondiale, Barclays Investment Bank sert une clientèle diversifiée comprenant grands groupes internationaux, institutions financières et gouvernements.

3. Barclays UK Corporate Bank : Banque d’affaires et financement des entreprises

Barclays UK Corporate Bank accompagne plus d’un quart des entreprises britanniques dans leur développement. Elle propose un large éventail de services adaptés aux PME, aux entreprises de taille intermédiaire (ETI) et aux grandes entreprises :

• Gestion de trésorerie et de liquidités
• Solutions de financement commercial et corporate lending
• Change et gestion des risques de taux
• Solutions de financement durable (Green Finance)
• Paiements et digitalisation des transactions
• Accompagnement des fintechs et institutions financières
• Solutions d’optimisation du fonds de roulement

4. Barclays Private Bank & Wealth Management : Banque privée et gestion de patrimoine

Barclays Private Bank & Wealth Management accompagne les clients fortunés, les familles et les investisseurs institutionnels. La banque dispose de hubs de gestion de fortune internationaux pour une approche sur mesure :

Banque privée : Solutions bancaires et d’épargne adaptées aux hauts patrimoines.

Investissement : Services d’investissement et de gestion d’actifs

Crédit & financement : Prêts adossés à des titres financiers (Securities-Backed Lending) et financements immobiliers haut de gamme et prêts spécialisés.

5. Barclays US Consumer Bank : Banque de détail aux États-Unis

Aux États-Unis, Barclays opère principalement via sa division Barclays US Consumer Bank, qui cible le marché des cartes de crédit et des prêts à la consommation.

 

V. Focus sur l’activite de banque d’investissement chez Barclays

Barclays Investment Bank est un acteur clé des marchés financiers mondiaux, offrant des services spécialisés aux entreprises, investisseurs institutionnels et gouvernements. Son expertise couvre le M&A, les marchés actions et obligataires, le financement bancaire, la finance durable et la gestion des risques.

L’activité de Corporate & Investment Banking est structurée autour de plusieurs pôles stratégiques :

1. M&A

Le département M&A accompagne les entreprises dans leurs opérations de croissance externe, restructuration et optimisation stratégique :

• Acquisitions et cessions (buy-side/sell-side).
• Fusions et partenariats stratégiques.
• Désinvestissements et scissions.
• LBO (Leveraged Buyouts) et financement d’acquisitions.
• Évaluation et fairness opinions.
• Stratégies de défense contre les prises de contrôle hostiles.
• Engagement actionnarial et activisme.
• Structuration de transactions en capital et dette.

Ce positionnement permet à Barclays d’accompagner ses clients dans des transactions majeures à l’échelle mondiale.

2. ECM

Le pôle Equity Capital Markets intervient sur l’ensemble des opérations de levée de fonds en actions. En collaboration avec les équipes de syndication et de corporate finance, Barclays propose :

• Introduction en bourse
• Augmentations de capital et émissions secondaires.
• Placements privés et transactions hors marché (block trades).
• Produits hybrides et convertibles.
• Programmes de rachat d’actions.

3. DCM

Le département Debt Capital Markets (DCM) conçoit des solutions de financement adaptées aux besoins des entreprises et institutions souveraines :

• Émissions obligataires investment grade
• Obligations vertes et durables
• Gestion des passifs (liability management)
• Financements privés et placements hors marché
• Prêts syndiqués et bilatéraux
• Produits de titrisation et financements structurés

4. Leveraged finance

Barclays est un acteur majeur du financement des entreprises non notées investment grade via des solutions adaptées aux besoins des fonds de private equity et des groupes industriels en forte croissance. Les équipes de Leveraged Finance interviennent sur :

• Prêts à effet de levier (Leveraged Loans).
• Obligations à haut rendement (High Yield Bonds).
• Financements relais (Bridge Financing).
• Dette mezzanine et financements hybrides.

5. Finance durable

Le pôle Sustainable Banking accompagne les entreprises dans leur transition vers un modèle plus durable en proposant des solutions de financement adaptées aux enjeux environnementaux et sociaux. Barclays intervient sur :

• Obligations et prêts verts, sociaux et durables
• Financements liés à des objectifs de durabilité (Sustainability-linked loans & bonds)
• Accompagnement stratégique en ESG
• Structuration de transactions alignées sur les critères de transition énergétique

6. Gestion des risques

Le département Risk Management propose des solutions pour gérer l’exposition aux risques financiers liés aux taux d’intérêt, au change et aux marchés de matières premières :

• Stratégies de couverture des taux d’intérêt (swaps, options, caps/floors)
• Solutions de gestion du risque de change (Forex hedging)
• Produits dérivés sur matières premières et indices financiers
• Optimisation des portefeuilles de dettes et de capitaux

 

VI. Processus de recrutement chez Barclays

 

VII. Les conseils d’anciens candidats pour réussir les entretiens chez Barclays

 

VIII. 6 raisons de travailler chez Barclays plutôt que dans une autre banque

 

IX. Questions d’entretien posées chez Barclays