Bpifrance - Invest Prep

I. Présentation de Bpifrance

Bpifrance, Banque Publique d’Investissement, se consacre à l’accompagnement des entreprises à chaque étape de leur développement. Avec 50 implantations régionales réparties sur tout le territoire, elle offre une gamme complète et unique de solutions de financement, investissement et accompagnement stratégique, adaptées aux besoins spécifiques des entrepreneurs français.

Bpifrance se distingue par une approche qui dépasse le rôle classique d’un simple financeur ou investisseur. La BPI, se positionnant comme la banque des entrepreneurs, elle agit en soutien direct des politiques publiques menées par l’État et les Régions. Son ambition est de stimuler la croissance et renforcer la compétitivité des entreprises françaises, tout en promouvant l’innovation, la transition écologique et énergétique, ainsi que le développement à l’international.

Bpifrance se revendique comme un acteur engagé dans la dynamisation de l’économie française. En plus de ses activités financières, elle met un point d’honneur à incarner une vision responsable en soutenant une croissance durable des entreprises et en accompagnant les transitions écologiques et numériques.

II. Historique de Bpifrance : quelques dates clés

1998 : Création de CDC PME, qui deviendra par la suite CDC Entreprises.
2005 : Fondation d’OSEO, dédié à l’appui des PME.
2008 : Lancement du Fonds stratégique d’investissement (FSI) pour renforcer la compétitivité des entreprises.
2012 : Naissance de Bpifrance avec la loi du 31 décembre 2012, fruit de la fusion entre OSEO, CDC Entreprises et le FSI.
2020-2021 : Face à la crise liée à la pandémie de Covid-19, Bpifrance met en place des mesures d’urgence pour soutenir massivement les entreprises et préserver le tissu économique français.
Depuis Bpifrance continue sa mission d’investissement, financement et accompagnement du tissu économique français.

III. Les chiffres clés de la BPI

+4000 collaborateurs
50 implantations régionales
+100 actions écoles chaque année
550 stagiaires et alternant/an
58% de femmes au sein de l’effectif global
1er investisseur européen & 2e mondial en nombre d’opérations en Private Equity − classement PitchBook 2024
50 Mds€ d’actifs sous gestion
19 Md€ de crédits accordés, dont 9,4 Md€ de crédits à moyen et long terme et 9,2 Md€ de financement court terme

IV. Les principaux métiers en corporate finance chez Bpifrance

Bpifrance propose une grande diversité de métiers en lien avec la finance d’entreprise. Parmi eux figurent notamment les activités suivantes :

Private Equity

Bpifrance figure parmi les principaux acteurs français du capital-investissement. L’institution est actionnaire de +15 licornes françaises et joue un rôle clé dans l’émergence et l’accompagnement des entreprises à fort potentiel, dans le but de les positionner comme leaders internationaux.
Les postes en Private Equity chez Bpifrance couvrent des activités variées :

Venture Capital : Investissements dans des start-up à différents stades de maturité, du early stage au growth capital.
Capital-développement et capital-transmission : Soutien aux PME et ETI à travers des investissements small, mid ou large cap.
Fonds de fonds : Participation indirecte en investissant dans d’autres fonds de private equity.

Deux principes fondamentaux structurent la politique d’investissement :

Bpifrance intervient toujours comme actionnaire minoritaire, sans chercher à obtenir la majorité des parts d’une société.
Les investissements se font systématiquement en co-investissement avec d’autres acteurs du PE.

Ces métiers permettent de soutenir directement les entreprises tout en contribuant au développement de l’écosystème français du Private Equity.

VC & Innovation

Bpifrance accorde une importance particulière à l’innovation, considérée comme un moteur de compétitivité pour les entreprises. Sa stratégie est notamment orientée sur :

La recherche et développement
Le financement de start-up et projets Deeptech
L’accompagnement des entreprises dans leur transition technologique, écologique ou industrielle

Réseau bancaire et expertise technique

Les métiers du réseau bancaire s’organisent autour de 2 grands pôles :

Front office : chargé d’affaires, en contact direct avec les entreprises pour évaluer leurs besoins et structurer les solutions de financement.
Middle office : chargé de gestion, en soutien des opérations financières et administratives.

Ces métiers offrent des opportunités d’évolution au sein des directions régionales ou vers des fonctions supports au siège.

Gestion des risques

Les équipes en charge des risques travaillent sur :

L’évaluation et le suivi des risques de crédit
La mise en conformité avec les exigences prudentielles
La participation à des projets transverses liés à la transformation digitale ou climatique

Les métiers dans ce domaine incluent des postes d’analyste crédit, d’analyste risques, ou encore de risk manager, accessibles en CDI, stage ou alternance.

Fonctions Finance

La direction financière de Bpifrance garantit la solidité financière du groupe. Les métiers du pôle finance incluent :

La gestion des risques financiers.
Le pilotage de la performance économique du groupe.
Le développement d’outils stratégiques pour la prise de décisions.

V. Organisation et stratégie chez Bpifrance

Une stratégie au service des grandes transitions

Bpifrance se positionne comme un acteur central pour répondre aux défis économiques et environnementaux actuels. Ses priorités stratégiques s’articulent autour de plusieurs objectifs :

Soutenir le développement de l’industrie française, en favorisant la montée en puissance des ETI et des secteurs stratégiques comme la santé, la défense, et la cybersécurité.
Promouvoir une économie décarbonée, en encourageant les investissements dans les énergies renouvelables et la transition écologique des entreprises.
Accompagner les entreprises technologiques, en renforçant l’écosystème d’innovation et les fonds de venture capital pour positionner la France comme un leader européen.
Redynamiser les industries créatives, en soutenant les secteurs culturels et créatifs.

Les services et solutions de Bpifrance

Bpifrance mobilise une large palette d’activités et de solutions pour accompagner les entreprises dans leurs projets :

Création d’entreprise

Bpifrance joue un rôle central dans le soutien à la création d’entreprise en France. Son objectif est de promouvoir l’entrepreneuriat, renforcer l’accompagnement des porteurs de projets et structurer un écosystème accessible sur tout le territoire.

Orientation des porteurs de projets via le portail dédié : bpifrance-creation.fr.
Soutien des réseaux d’accompagnement locaux comprenant 1 600 points d’accueil en France.
Mise à disposition de solutions financières comme les prêts d’honneur, microcrédits et garanties bancaires.
Accompagnement spécifique pour les quartiers prioritaires à travers des programmes comme Entrepreneuriat pour Tous.
Plateforme numérique intégrée (Pass Créa) pour la préparation de projets, avec un business plan automatisé, des outils interactifs et une base documentaire complète.
Formations gratuites sur Bpifrance Université, conçues pour aider les entrepreneurs à lancer et structurer leur activité.

Innovation

L’innovation est une priorité stratégique pour Bpifrance, qui agit pour soutenir les projets innovants à toutes les étapes, de la recherche à la commercialisation.

Financement de l’innovation : Solutions adaptées aux projets technologiques, industriels ou créatifs, qu’il s’agisse d’innovations de rupture (Deeptech) ou incrémentales.
Accompagnement ciblé : Programme Bpifrance Le Hub pour les start-ups. Conseil et expertise sectorielle pour PME et ETI innovantes.

Financement

Bpifrance propose une gamme de financement couvrant chaque étape de développement des entreprises :

Solutions financières diversifiées :
- Prêts court, moyen et long terme.
- Crédit-bail pour les investissements matériels et immobiliers.
- Prêts sans garantie adaptés à des besoins spécifiques comme la transition écologique ou la croissance externe.
Partenariat avec les banques : Co-financement des projets avec des banques privées, les Régions ou la Banque des Territoires.
Soutien au besoin en trésorerie : Financements pour accompagner les entreprises dans des phases critiques comme l’internationalisation ou l’innovation.

Investissement

La Bpi est l’un des principaux acteurs du capital-investissement en France.

Investissement direct : Prises de participation minoritaires dans des entreprises de toutes tailles, de la start-up aux grands groupes.
Investissement indirect : Investissements dans plus de 600 fonds partenaires à travers des fonds de fonds, en France et à l’international.

Internationalisation

Bpifrance soutient les entreprises françaises dans leur développement à l’étranger, considérant l’international comme un levier de croissance majeur.

Formation et conseil pour structurer les projets d’exportation et identification de marchés niches grâce à des outils innovants.
Solutions financières et d’assurance : Financements pour les projets internationaux, préfinancements et garanties bancaires.

VI. Les engagements RSE de Bpifrance

Bpifrance intègre les principes de la RSE dans ses pratiques métiers et son fonctionnement interne. L’objectif est de maximiser les impacts positifs pour les entreprises et l’environnement, tout en créant de la valeur économique et sociale.

En bref, les 4 priorités de la charte RSE de Bpifrance :

Promouvoir et soutenir les femmes entrepreneures en réduisant les obstacles liés aux stéréotypes de genre et à l’accès aux financements.
Agir pour l’insertion des jeunes et des populations issues de milieux défavorisés.
Accompagner les entreprises vers des modèles plus durables et sobres en carbone.
Adopter des pratiques éthiques et transparentes au sein du groupe.

L’entrepreneuriat féminin

Malgré les progrès, les femmes représentent moins de 15 % des dirigeants de PME-ETI en France. Bpifrance agit pour réduire cette disparité et soutenir les femmes entrepreneures à travers 5 leviers :

Mobilisation de réseaux d’accompagnement dédiés (ex. : Les Premières).
Sensibilisation aux enjeux de mixité via des modules de formation et webinaires.
Augmentation de la part des femmes dans les portefeuilles d’investissement (ex. : charte SISTA, France Invest).
Soutien à la mise en œuvre de la loi Rixain.
Organisation d’événements inspirants avec des dirigeantes (ex. : BIG, Women for Future).

L’égalité des chances et l’insertion des jeunes

Bpifrance s’engage pour améliorer l’employabilité des jeunes, en particulier ceux issus de quartiers prioritaires ou de milieux défavorisés.

Initiatives majeures :

Partenariats avec des associations comme Nos Quartiers ont des Talents (NQT) et Frateli.
Mobilisation d’une partie de la taxe d’apprentissage pour soutenir des initiatives locales.
Création du programme Entrepreneuriat pour Tous, combinant solutions financières et accompagnement pour les entrepreneurs des territoires fragiles.

La transition écologique et énergétique

Réduction des émissions de gaz à effet de serre et meilleure gestion des ressources naturelles.
Financements verts : Prêts TEE, garanties vertes, fonds propres pour la transition.
Accompagnement de l’innovation dans les Greentechs, avec l’objectif de faire émerger des licornes vertes.

Gouvernance et éthique

Bpifrance adopte une gouvernance paritaire et structurée, en conformité avec les exigences légales.

Organisation de la gouvernance :

Conseil d’administration composé de représentants des actionnaires, des régions, des salariés et de personnalités qualifiées.
Sept comités dédiés, couvrant les audits, les risques, les nominations et les métiers stratégiques.